Je me permets d'apporter une petite pierre à l'édifice ici.
Tout d'abord merci à ce forum de m'avoir fait découvrir EQWI que je ne connaissais pas.
Me concernant je les ai sollicité, je suis tombé sur quelqu'un de très sympa et ils sont très conciliants, avec en effet la possibilité de couvrir le prêt via une prévoyance. Sinon leur assurance DC est plutôt chère.
Je travaille en Banque à titre perso (Gestion de Patrimoine), je viens juste là pour apporter quelques éléments.
Vous l'avez tous compris une prev est résiliable contrairement à une assurance de prêt conso une fois qu'elle est souscrite, après au delà du tarif se pose la question de s'assurer ou non, chacun y mettra sa vision des choses. C'est pourquoi cette option est TRES TRES conciliante.
Du coup il ne faut pas abuser non plus, ne vous leurrez pas, la banque en proposant des prêts à 1% ne gagne strictement rien puisque 1% c'est précisément en moyenne le coût du risque (impayés), surtout avec des clients "prospects" pour lesquels l'établissement n'a aucune antériorité dans l'analyse de fonctionnement des comptes.
Au delà de la Prev j'ai pu échanger avec la personne et ils ont l'air vraiment conciliants alors que ce sont des clients qu'ils ne connaissent pas.
J'avais sollicité la BNP, il me demande de prendre DC + PTIA + ITT, l'ITT me dérange un peu.
Ma banque ne fera pas mieux.
J'ai pu lire certains commentaires très dans l'air du temps avec l'opportunisme qui dicte tout (on va chercher le prêt, on résilie la prev, on n'apporte aucune valeur ajoutée au vilain banquier capitaliste)...bien entendu qu'il faut voir ses intérêts, mais quand vous avez en face des structures qui jouent le jeu pensez aussi à leur apporter un peu de force. Car vous pensez bien que si dans un an toutes les prev sont résiliées, les comptes alimentés tout juste pour le prêt etc et que donc ils perdent de l'argent, et bien les futurs acheteurs de VE qui les solliciteront ne seront surement pas accueillis de la même façon.
Voilà , désolé pour le pavé