Merci, c est clair.

 

En gros tu réintégres ce que Tesla te rends et tu prends en perso le reste de la vente.

 

Si ca passe, c est pratique et moins risqué a la revente (l acheteur te verse directement qu une petite somme).

 

Petite simule model 3lr attelage blanc intérieur :

Tu peux vraiment amortir tout ca en une année ? 

 

Le 08/11/2020 à 17:09, teslamarc a dit :

T'as qu'à l'acheter et c'est tout, sans tenir compte des contingences  de battery day, refresh...tous ces trucs

Maintenant si effectivement tu ne roules plus, ou quasiment plus, ça ne vaut pas la peine. C'est le seul élément qui devrait te guider: l'utilité que tu en as

Je fais à la louche 60kms journaliers pour le boulot.

Ba c'est bien le problème, les 60km que tu fais par jour, je ne suis même pas sur de les faire par semaine avec le confinement et le télétravail (ma compagne travaille dans la même boite et même sentence du coup, télétravail jusque mars). autant dire que je risque d'être frustré si j'achète et que je peux juste la prendre pour faire les 10km qui me sépare de la zone commerciale la plus proche. 🤣

Il y a 2 heures, Solardream a dit :

Petite simule model 3lr attelage blanc intérieur :

Tu peux vraiment amortir tout ca en une année ? 

 

La réponse est oui mais avec une réintégration au prorata de

amortissement linéaire sur prix neuf (48 ou 60 mois selon leaser) x (prix neuf - 50 000) / prix neuf

 

demande à ton expert comptable, après est-ce que le fisc peut appeler un abus de droit? J’en sais rien mais +/- 30 000 € à 28 % ça fait environ 8 400 € de baisse d’IS par rapport à si tu n’avais rien fait, ça reste très en dessous des radars sauf contrôle inopiné

Modifié novembre 9, 20205 a par Arnaudc06

Il y a 8 heures, Arnaudc06 a dit :

amortissement linéaire sur prix neuf (48 ou 60 mois selon leaser) x (prix neuf - 50 000) / prix neuf

Ben justement le leaser propose 12 mois ???

Non, il faut distinguer le leasing et l’imputation comptable.

 

Si tu prends un leasing sur 12 mois 

tu payes un premier loyer majoré

tu payes 11 loyers normaux

tu payes une option d’achat ou tu rends le véhicule ou tu vends à un tiers.

 

Dans ta comptabilité, tu passes les loyers en totalité en charges

 

Et en écriture de bilan, ton expert va passer une réintégration d’amortissement excessif en se basant sur un amortissement linéaire de la voiture sur 48 ou 60 mois. Le choix de 4 ou 5 ans dépend de la comptabilité du leaser et est indépendant de l’offre commerciale qu’il te fait.

 

Dans l’absolu il vaut mieux 60 mois pour que le montant mensuel de l’amortissement soit plus faible et donc la réintégration également. (CGI propose 60 mois, Crédit Agricole 48 par exemple)

 

Quand le leaser propose un leasing sur 12 mois, il va revendre la voiture au constructeur et passer les écritures de cession d’immo en dégageant une plus ou moins value.

 

Si tu prends un leasing sur 12 mois avec premier loyer majoré ... je te recommande très fortement d’acquérir le véhicule au terme ou de le vendre à un tiers, sinon tu auras perdu ton apport ...

Modifié novembre 10, 20205 a par Arnaudc06

Le 04/11/2020 à 18:22, Arnaudc06 a dit :

Je suis à peu près d’accord sur rien. C’est 50 000 € en intégrant la batterie. 

En crédit tu déduis amortissement linéraire + intérêt - réintégration de ce qui dépasse 50 000 € au prorata

En LOA tu déduis le loyer réel (y compris premier loyer majoré) - réintégration

 

Donc on déduis plus en LOA.

 

A la revente, si ta valeur Valeur comptable est inférieure à la valeur de revente, en cas d’achat à crédit (et donc de possession du véhicule) tu dois payer une plus value.

 

rien de tout ça en LOA ou tu n’es pas propriétaire.

 

Enfin côté mensualité, sur une LOA tu ne rembourses que la différence entre le prix d’achat (- premier loyer majoré éventuel) et la valeur de rachat au bout de 4 5 ans alors que sur un crédit classique tu dois tout remboursé donc des mensualités plus importantes à durée équivalente.

 

Enfin pour ceux qui ont peur de rendre une LOA en fin de leasing (ou pendant).. le mieux est de revendre à un tiers qui n’exigera pas une remise en état neuf.

Tu as sûrement raison, mon comptable ne m’a pas présenté la chose dans tous ces aspects, il m’a juste informé qu’un crédit classique est moins chere car plus difficile à obtenir qu’un Loa souvent plus chère et dans les 2 cas on amortis la même chose au niveau fiscal. 
j’avais fais une simulation pour 50k€ en 5 ans avec achat de la voiture dans le cas du Loa,  en comptant le tout, avec le crédit classique j’économisais environ 6000€, j’ai plus  à me casser la tête pour l’état de la voiture ou le nombre de kilométrage au bout de 5 ans,  pour moi le choix etais vite fait.

ps: le plus intéressant pour lui(comptable), c’est PGE ensuite en crédit classique 

PS2: j’ai plus les chiffres en tête, mais il m’a semblé bien que le banquier m’avait dit que je ne pourrais  pas amortir la totalité du loyer en Loa, de l’ordre de 550€pour 850€ Sont amortissable 

 

Modifié novembre 17, 20205 a par Lsw